פרישה ומיסוי

תכנון הפרישה הינו תהליך בעל משמעויות כלכליות גדולות ומאגד בתוכו את כל הנדרש על מנת לצאת לפרישה ב"ראש שקט".
המטרה שלי היא לבנות תוכנית פעולה מסודרת שתנצל את הטבות המס הקיימות ותתאים באופן מוחלט לצרכי הלקוח.

תכנון פרישה – מהו כולל?
  • קבלת/משיכת מידע פנסיוני ופיננסי.
  • בחינת גובה הקצבה הנדרשת.
  • התאמת המוצרים הפנסיונים והפיננסים.
  • תכנון מיסוי .
  • בירור כספים למעבר בן דורי.
  • הגדרת תמהיל ההשקעות וגובה הסיכון בתיק.
  • בחינת המקורות הפיננסים והפנסיונים והתאמתם לקצבה הנדרשת תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס הניתנות בגיל הפרישה.


כל אחד מהנושאים הללו יכול להגדיל את תזרים הכספים העומד בפני הפורש באופן דרמטי.
תכנון הפרישה אותו אני מבצע משלב בתוכו פתרונות בתחומי הביטוח ,המס, החיסכון הפנסיוני והפיננסי.

כל התהליך כולו, החל משלב איסוף הנתונים והוצאת האישורים הנדרשים ממס הכנסה ועד שליחת הטפסים לקבלת הקצבה מהגופים השונים והכל תחת קורת גג אחת.

כבעל רשיון פנסיוני ומתכנן פרישה מוסמך, הצבתי לעצמי מטרה לעזור ולתמוך בכל פורש בהבנת האפשרויות העומדות בפניו אל מול רשויות החוק.

תכנון פרישה מסודר וקבלת החלטות משכילות בעת הפרישה יכולים להגדיל את הכנסותכם בעשרות אלפי שקלים ואין סיבה שלא תקבלו את המגיע לכם.

עומדים לפני פרישה ומרגישים שאתם הולכים לאיבוד?

אני כאן בשבילכם.

קיבוע זכויות​

סעיף 9א לפקודת מס הכנסה:

תהליך קיבוע זכויות מאפשר להנות מהטבות מס משמעותיות ובניהן הפחתה של חבות המס על הקצבה החודשית.
הליך זה אפשרי רק למי שהגיע לגיל הפרישה הקבוע בחוק ומקבל קצבה בפועל!

הפטור לא מעודכן אוטומטית מבלי שהוגשה בקשה מסודרת לרשויות המס וניתן לראות כי פורשים רבים ובעיקר כאלו שהחלו לקבל קצבה לפני גיל הפרישה לא ביצעו קיבוע זכויות ולכן לא מקבלים את ההטבות המגיעות להם.

למרות שכל אחד זכאי לפטור, עולה מנתוני הלמ"ס כי רק 58 אלף ישראלים הגישו בקשה לקיבוע זכויות. מי שלא הגיש בקשה בצורה מסודרת לא מנצל את הפטור המגיע לו וחבל!


בשנת 2022 סל הפטור עמד על 810,576 ₪ ובשנת 2025 יגדל סל הפטור ל-1,044,396 ₪!

דילוג לתוכן